取り戻せるとうたう詐欺にご注意ください

前払いの費用を取ったうえで、お金やアカウントを必ず取り戻せると言える事業者はありません。

米国の捜査機関は、次のように注意しています。 “recovery scheme fraudsters charge an up-front fee and either cease communication with the victim after receiving an initial deposit or produce an incomplete or inaccurate tracing report and request additional fees to recover funds.” こうした手口は、一度でも被害にあった人を狙います。連絡してきた相手に前払いをしないでください。 とくに、電子マネーや送金、暗号資産での支払いを求められたときは応じないでください。 FBI sources: IC3 Public Service Announcement I-081123-PSA · FBI San Diego — Seizes Cryptocurrency Recovery Websites

不動産の決済にかかわる送金の詐欺

振込先の変更を知らせるメールは、正しい相手からとは限りません。

起きること

取引の関係者のメールが乗っ取られると、やり取りの内容がそのまま読まれます。

決済の直前に、振込先が変わったという連絡が届きます。文面も敬称も、それまでのやり取りに合わせて作られています。

防ぎ方は一つです

振込先の変更は、必ず電話で確かめてください。

かける番号は、そのメールに書かれたものではなく、契約書や以前から知っている番号にしてください。

送ってしまったとき

  1. 金融機関にすぐ連絡し、取引を止められるかを確かめてください。
  2. 関係者全員に連絡し、他にも同じ連絡が届いていないかを確かめてください。
  3. メールを消さずに保全してください。差出人の情報は元のデータに残っています。
  4. 警察に相談してください。

フォレンジック調査依頼として行うこと

どちらの側のメールが乗っ取られていたのかを、接続の履歴と設定の変更履歴から確かめます。

自動転送の設定や、心当たりのない連携が残っていないかも確認します。

出典

  1. FBI Internet Crime Complaint Center (IC3), 2024 Internet Crime Report — business email compromise and real-estate wire fraud, 2024. https://www.ic3.gov/AnnualReport/Reports/2024_IC3Report.pdf
  2. FBI Internet Crime Complaint Center (IC3), File a Complaint. https://www.ic3.gov/
  3. U.S. Consumer Financial Protection Bureau, Mortgage closing scams and how to protect your closing funds. https://www.consumerfinance.gov/

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